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瑞士信贷银行救助损害了瑞士稳定的声誉

发布时间:2023/3/20
  告别瑞士信贷。该银行成立于1856年,自那时以来一直是瑞士金融业的支柱。尽管受到2008年金融危机的冲击,瑞士信贷确实在没有政府救助的情况下度过了这场风暴,这与其竞争对手转为救助者瑞银不同。
  最近,瑞士信贷的营销代言人是瑞士网球之神罗杰·费德勒。他在瑞士机场的海报上微笑,象征着力量、卓越、持久力和可靠性。

  但在光鲜亮丽的宣传背后,也存在一些大问题。管理层存在分歧,2021年倒闭的金融公司Greensill Capital成本高昂,洗钱案严重,过去几个月客户信心减弱,数十亿美元从该银行撤出。
  将这些疑虑变成踩踏事件的唯一原因是沙特国家银行显然是即兴发表的言论,该银行拥有瑞士信贷近10%的股份,暗示不会增加投资。
  瑞士信贷的股价暴跌,即使瑞士国家银行发表信心声明并提供 500亿美元(410亿英镑)的财政支持,也无法稳定局势。
  15年前的金融危机之后,瑞士对其最大的银行实施了严格的所谓“大到不能倒”的法律。再也不会像瑞银那样,瑞士纳税人必须救助一家瑞士银行了。
  但瑞士信贷是一家“大到不能倒”的银行。理论上,它有资本阻止这周的浩劫。
  同样在理论上,瑞士金融监管机构和瑞士国家银行会密切关注那些具有系统重要性的银行,并可以在灾难袭来之前进行干预。
  奇怪的是,上周看到世界其他地区对瑞信股价暴跌表现出真正的担忧,而一开始却没有听到来自瑞士的任何消息。
  就连瑞士媒体似乎也没有注意到金融时报的头条新闻,似乎更感兴趣的是关于中立的瑞士应该向乌克兰提供多少支持的持续辩论。
  等到人们真正注意到时,损失已经造成瑞士信贷无力挽救。后果不仅开始威胁到瑞士的整个金融业,而且威胁到欧洲的金融业。
  当政府召开紧急会议试图找到解决方案时,你几乎可以闻到伯尔尼的恐慌情绪。
  宣布银行接管时,瑞士总统阿兰贝尔塞表示,“瑞士信贷不受控制的倒闭将给国家和国际金融体系带来无法估量的后果”。
  一些瑞士人现在说,很难避免得出这样的结论,即那些本应采取行动防止瑞士信贷崩溃的人却在开车时睡着了。
  缺乏关注将付出高昂的代价。瑞银以微不足道的30亿美元(25亿英镑)进行收购,除了对瑞士信贷而言是一种彻头彻尾的羞辱之外,还可能使其股东变得更穷。
  还会有失业,可能有数千人。几乎每个瑞士城镇都有瑞士信贷和瑞银的分支机构。一旦接管完成,瑞银就没有必要让它们全部开放。
  但也许最昂贵的损害可能是对瑞士作为安全投资地的声誉的损害。
  尽管多年来与独裁者的秘密银行账户(包括菲律宾的费迪南德·马科斯、刚果独裁者蒙博托·塞塞·塞科等)或毒枭和逃税者洗钱有关的丑闻不断,但瑞士银行仍保持着这一声誉罗杰·费德勒的象征:强壮、可靠。
  但现在?一个允许一家拥有167年历史的银行在几天内倒闭的系统,其代价是许多工作岗位和股价的巨大损失?
  这可能会造成巨大的声誉损失。瑞士银行业、瑞士金融监管机构和瑞士政府都表示,接管是最好的解决方案。
  最后,在最后一刻,这是唯一的解决办法。在接下来的几天里,将有一些棘手的问题需要回答。
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